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投資的聖杯:我如何使我的投資組合防彈

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每個人都知道我喜歡投資房地產,無論是通過我自己的房地產投資組合,還是更被動地投資 銀團和基金。 我很幸運地獲得了現金流的房地產,可以支付我的開支和生活方式- 但我曾經處於這樣的境地:我90%的投資組合和凈資產都與這些資產捆綁在一起。

雖然我仍然相信房地產是創造財富和財務自由的最佳工具,但我也相信每個資產類別——無論是房地產、股票還是債券——都會經歷週期。 如果最近的歷史向我們展示了什麼,那就是我們不能依靠過去作為未來潛力的準確標誌。

思考所有這些問題就提出了一個重要的問題:為了獲得最大的利潤,更深入地投資於特定管道是更明智,還是應該通過投資更廣泛的資產來分散風險?

萬富翁對沖基金經理Ray Dalio(可以說是有史以來最成功的對沖基金經理之一)表示,在你的投資組合中擁有13-15個不相關和低相關的資產,可以説明你控制下行並降低風險,同時仍然能夠獲得持續良好的回報。

換句話說,擁有更廣泛的投資組合可以大大降低 您的風險, 因為您無需擔心任何一項投資在任何給定時間都會變壞。 他稱之為「投資聖杯」。

因此,我將其視為個人挑戰,並查看了我目前的投資組合,看看它是否反映了這一策略。 我意識到,儘管我在房地產和商業方面有大量投資,但我在其他資產類別中卻很少。

考慮到這一點,我尋找 自己的聖杯 ,並在過去一年擴大了範圍,創建了一個不相關資產的組合 – 有些是為了現金流,有些是為了未來升值,有些是為了減輕下行風險。 在我的投資組合本身中,其中一些資產是較小的部分,而有些隨著時間的推移已經變得很大。

以下是我在房地產以外的其他一些投資的例子:

#1:股票

過去,作為我401K的一部分,我已經做了最低限度的投資股票。 但在過去的一年裡,我通過主要投資於 指數基金以及一些我認為具有長期潛力的單一股票,慢慢地增加了我的股票投資組合。 我計劃在必要時保留這些。

我發現最好將我的股票存放在節稅帳戶中,例如401(k)或個人退休帳戶(IRA)。 但是,我一直在增加我在應稅投資帳戶中的股份,因為它允許我在必要時快速獲得資金。 我也在建立它,以建立相當大的保證金貸款的可能性。

#2:大宗商品

大宗商品是已知對沖通貨膨脹的資產類別之一(另一種是房地產)。 考慮到時代(通貨膨脹),我一直在尋求增加我投資組合中的商品。

我主要通過黃金指數投資黃金。 購買實物黃金的物流對我來說似乎令人生畏,因此持有GLD股票更容易獲得。

雖然我在可持續能源方面投入了不少資金(下面將詳細介紹),但我也通過部分擁有權投資了礦產權。 石油和天然氣也被認為是隨著通貨膨脹而上漲的商品。

投資該資產類別的一種方法是從您擁有礦產權的地區開採的石油和天然氣中獲得特許權使用費。 如果價格很高,您的版稅也很高。

#3:加密貨幣

雖然對加密貨幣有不同的看法,但在觀察了一些最聰明的企業家正在投資什麼以及加密貨幣被各國甚至受人尊敬的捐贈基金所採用之後,我已成為一種資產類別的信徒。

顯然有大量的波動性,它是否真的與股市不相關還有待觀察,所以我投資了我看到的硬幣,比特幣和乙太坊。

我通過持有這些硬幣以及投資比特幣採礦來投資加密貨幣。 挖礦是生產比特幣的過程,如果你能以低於你的成本生產它,那麼你就是凈利潤。 因此,我慢慢地加大了對這一領域的投資,並從中看到了大量的現金流。

#4:可持續能源

除了我們作為一個社會目前的能源需求之外,我們還需要太陽能和風力發電場等設施的可持續能源開發,以便我們繼續增長。 因此,我投資了風險投資基金,這些基金試圖解決能源問題和這種能源的儲存。

我最近還投資了電動汽車充電站,因為我相信在不久的將來它們將成為新的加油站。

#5:債務

雖然我沒有通過 點對點貸款成功投資債務,但我投資了房地產債務基金。 在這裡,您的投資充當銀行:當錢被借出時,您通過利息和費用賺錢。

#6:企業

作為一名天使投資人,我在幾家精選公司投入了少量資金,以説明加速他們的增長。 雖然根據統計數據,投資任何一家公司的成功機會可能很小,但我相信,如果我投資其中的10家公司,那麼有些事情會成功的可能性很大。

在過去的一年裡,我還推出了幾項業務,這些業務產生了穩定的現金流。 隨著這些業務的凈營業收入不斷增加,這些業務的估值也在不斷增加。

#7:風險緩解基金

投資風險緩解基金就像在股市突然急劇暴跌時擁有保險一樣。 它可以保護您的投資組合免受市場不利因素的影響。 這些本質上是保險產品,隨著股票突然下跌10-20%而啟動。 考慮到時代,我覺得投資這種類型的產品也是值得的。

將它們整合在一起

就像Ray Dalio一樣,我堅信保持多元化是在任何情況下防止不利因素的最佳方式。 我一直在尋找盡可能使現金流多樣化的方法,以便無論經濟狀況如何,我都能茁壯成長。

雖然我還沒有達到13或15個不相關資產的目標,但我相信我已經投資的資產範圍將創造一個強大的投資組合,這可以為我和我周圍的每個人的未來提供穩定性。 最終,我相信這是我的投資防彈的方法,這樣我就可以繼續按照我想要的方式生活。

您有多少不相關的資產,您投資的一些不同的東西是什麼?



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