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投资的圣杯:我如何使我的投资组合防弹

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每个人都知道我喜欢投资房地产,无论是通过我自己的房地产投资组合,还是更被动地投资 银团和基金。 我很幸运地获得了现金流的房地产,可以支付我的开支和生活方式- 但我曾经处于这样的境地:我90%的投资组合和净资产都与这些资产捆绑在一起。

虽然我仍然相信房地产是创造财富和财务自由的最佳工具,但我也相信每个资产类别——无论是房地产、股票还是债券——都会经历周期。 如果最近的历史向我们展示了什么,那就是我们不能依靠过去作为未来潜力的准确标志。

思考所有这些问题就提出了一个重要的问题:为了获得最大的利润,更深入地投资于特定渠道是更明智,还是应该通过投资更广泛的资产来分散风险?

亿万富翁对冲基金经理Ray Dalio(可以说是有史以来最成功的对冲基金经理之一)表示,在你的投资组合中拥有13-15个不相关和低相关的资产,可以帮助你控制下行并降低风险,同时仍然能够获得持续良好的回报。

换句话说,拥有更广泛的投资组合可以大大降低 您的风险, 因为您无需担心任何一项投资在任何给定时间都会变坏。 他称之为“投资圣杯”。

因此,我将其视为个人挑战,并查看了我目前的投资组合,看看它是否反映了这一策略。 我意识到,尽管我在房地产和商业方面有大量投资,但我在其他资产类别中却很少。

考慮到這一點,我尋找 自己的聖杯 ,並在過去一年擴大了範圍,創建了一個不相關資產的組合 – 有些是為了現金流,有些是為了未來升值,有些是為了減輕下行風險。 在我的投资组合本身中,其中一些资产是较小的部分,而有些随着时间的推移已经变得很大。

以下是我在房地产以外的其他一些投资的例子:

#1:股票

过去,作为我401K的一部分,我已经做了最低限度的投资股票。 但在过去的一年里,我通过主要投资于 指数基金以及一些我认为具有长期潜力的单一股票,慢慢地增加了我的股票投资组合。 我计划在必要时保留这些。

我发现最好将我的股票存放在节税账户中,例如401(k)或个人退休账户(IRA)。 但是,我一直在增加我在应税投资账户中的股份,因为它允许我在必要时快速获得资金。 我也在建立它,以建立相当大的保证金贷款的可能性。

#2:大宗商品

大宗商品是已知对冲通货膨胀的资产类别之一(另一种是房地产)。 考虑到时代(通货膨胀),我一直在寻求增加我投资组合中的商品。

我主要通过黄金指数投资黄金。 购买实物黄金的物流对我来说似乎令人生畏,因此持有GLD股票更容易获得。

虽然我在可持续能源方面投入了不少资金(下面将详细介绍),但我也通过部分所有权投资了矿产权。 石油和天然气也被认为是随着通货膨胀而上涨的商品。

投资该资产类别的一种方法是从您拥有矿产权的地区开采的石油和天然气中获得特许权使用费。 如果价格很高,您的版税也很高。

#3:加密货币

虽然对加密货币有不同的看法,但在观察了一些最聪明的企业家正在投资什么以及加密货币被各国甚至受人尊敬的捐赠基金所采用之后,我已成为一种资产类别的信徒。

显然有大量的波动性,它是否真的与股市不相关还有待观察,所以我投资了我看到的硬币,比特币和以太坊。

我通过持有这些硬币以及投资比特币采矿来投资加密货币。 挖矿是生产比特币的过程,如果你能以低于你的成本生产它,那么你就是净利润。 因此,我慢慢地加大了对这一领域的投资,并从中看到了大量的现金流。

#4:可持续能源

除了我们作为一个社会目前的能源需求之外,我们还需要太阳能和风力发电场等设施的可持续能源开发,以便我们继续增长。 因此,我投资了风险投资基金,这些基金试图解决能源问题和这种能源的储存。

我最近还投资了电动汽车充电站,因为我相信在不久的将来它们将成为新的加油站。

#5:债务

虽然我没有通过 点对点贷款成功投资债务,但我投资了房地产债务基金。 在这里,您的投资充当银行:当钱被借出时,您通过利息和费用赚钱。

#6:企业

作为一名天使投资人,我在几家精选公司投入了少量资金,以帮助加速他们的增长。 虽然根据统计数据,投资任何一家公司的成功机会可能很小,但我相信,如果我投资其中的10家公司,那么有些事情会成功的可能性很大。

在过去的一年里,我还推出了几项业务,这些业务产生了稳定的现金流。 随着这些业务的净营业收入不断增加,这些业务的估值也在不断增加。

#7:风险缓解基金

投资风险缓解基金就像在股市突然急剧暴跌时拥有保险一样。 它可以保护您的投资组合免受市场不利因素的影响。 这些本质上是保险产品,随着股票突然下跌10-20%而启动。 考虑到时代,我觉得投资这种类型的产品也是值得的。

将它们整合在一起

就像Ray Dalio一样,我坚信保持多元化是在任何情况下防止不利因素的最佳方式。 我一直在寻找尽可能使现金流多样化的方法,以便无论经济状况如何,我都能茁壮成长。

虽然我还没有达到13或15个不相关资产的目标,但我相信我已经投资的资产范围将创造一个强大的投资组合,这可以为我和我周围的每个人的未来提供稳定性。 最终,我相信这是我的投资防弹的方法,这样我就可以继续按照我想要的方式生活。

您有多少不相关的资产,您投资的一些不同的东西是什么?



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