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投資の聖杯:投資ポートフォリオを防弾にする方法

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誰もが私が自分の不動産ポートフォリオを通して、そしてシンジケーションとファンドにもっと受動的に不動産に投資するのが大好きであることを知っています。 私は幸運にも、経費や生活費を賄うキャッシュフローの不動産を手に入れることができましたが、かつてはポートフォリオと純資産の90%がそれらの資産に縛られていた状況にありました。

私はまだ不動産が富と経済的自由を創造するための最良の手段であると信じていますが、不動産、株式、債券など、すべての資産クラスがサイクルを経るとも信じています。 最近の歴史が私たちに何かを示しているとすれば、それは私たちが未来の可能性の正確な兆候として過去に頼ることができないということです。

これらすべてについて考えると、最大の利益を得るために特定のチャネルにもっと深く投資する方が賢明ですか、それともより広い範囲の資産に投資することによってリスクを広げることを目指すべきなのかという重要な疑問が浮かび上がりました。

億万長者のヘッジファンドマネージャーであるレイ・ダリオ(そしておそらく史上最も成功したヘッジファンドマネージャーの1人)によると、ポートフォリオに13-15の相関関係のない相関性の低い資産を持つことは、一貫して良好なリターンを達成しながら、マイナス面をコントロールし、リスクを軽減するのに役立ちます。

言い換えれば、より広いポートフォリオを持つことは、いつでも1つの投資が悪くなることをそれほど心配する必要がないため、リスクを大幅に軽減します。 彼はこれを「投資の聖杯」と呼んでいます。

そこで、私はそれを個人的な課題として受け止め、現在のポートフォリオを見て、それがその戦略を反映しているかどうかを確認しました。 そして、私は不動産やビジネスに多額の投資をしていたにもかかわらず、他の資産クラスにはほとんど投資していないことに気付きました。

それを念頭に置いて、私は自分自身の聖杯を探し求め、昨年、相関関係のない資産のポートフォリオを作成するためにより広く行きました – いくつかはキャッシュフローのため、いくつかは将来の評価のため、そしていくつかはダウンサイドリスク軽減のためでした。 私のポートフォリオ自体の中で、これらの資産のいくつかはより小さな部分ですが、いくつかは時間の経過とともにかなり大きくなっています。

ここに不動産以外の私の他の投資のいくつかの例があります:

#1:株式

過去には、私は401Kの一部として株式に投資する最低限のことをしました。 しかし、昨年、私は主に インデックスファンドに投資し、長期的な可能性を秘めていると思われるいくつかの単一株式に投資することで、株式ポートフォリオを徐々に増やしてきました。 私はこれらを必要な限り保持する予定です。

私は自分の株式を401(k)や個人退職金口座(IRA)のような税効率の良い口座に保持することが望ましいと感じました。 しかし、私は課税対象の投資口座の株式を増やしてきましたが、それは必要に応じて資本にすばやくアクセスできるようにするためです。 私はまた、かなりのマージンローンの可能性を設定するためにそれを構築しています。

#2: コモディティ

コモディティは、インフレに対するヘッジとして知られている資産クラスの1つです(もう1つは不動産です)。 時代(インフレ)を考えると、私は自分のポートフォリオにある商品を増やすことを探してきました。

私は主に金指数を通じて金に投資してきました。 物理的な金を購入する物流は私には気が遠くなるように思えるので、GLD株式を保有する方がはるかにアクセスしやすいです。

私は持続可能なエネルギーにかなりの投資をしてきましたが(これについては以下で詳しく説明します)、部分的所有権による鉱物権にも投資しました。 石油とガスもインフレとともに上昇する商品と考えられています。

その資産クラスに投資する1つの方法は、鉱物権を所有している地域から抽出された石油とガスからロイヤリティを受け取ることです。 価格が高い場合は、ロイヤリティも高くなります。

#3:暗号通貨

暗号通貨についてはさまざまな意見がありますが、最も賢い起業家の一部が投資しているものや、暗号通貨が国や尊敬されている寄付基金によって採用されているのを見て、私はそれを資産クラスとして信じるようになりました。

明らかにたくさんのボラティリティがあり、それが本当に株式市場と相関していないかどうかはまだわからないので、私はしばらくの間、ビットコインとイーサリアムの周りにいるコインに投資します。

私はこれらのコインを保持することによってだけでなく、ビットコインマイニングに投資することによっても暗号に投資しています。 マイニングはビットコインが生産されるプロセスであり、コストよりも低いコストで生産できれば、利益を純化します。 だから私はゆっくりとこの分野への投資を増やし、そこからかなりの量のキャッシュフローを見てきました。

#4:持続可能なエネルギー

社会としての現在のエネルギー需要に加えて、私たちが成長し続けるためには、太陽光発電所や風力発電所などの施設での持続可能なエネルギー開発が必要です。 そこで、私はエネルギー問題とこのエネルギーの貯蔵を解決しようとしているベンチャーファンドに投資しました。

私はまた、最近電気自動車の充電ステーションに投資しました、なぜなら私は彼らがそう遠くない将来に新しいガソリンスタンドになると信じているからです。

#5:借金

私はピアツーピア融資を通じて債務に投資することにそれほど成功していませんが、私は不動産債務基金に投資しました。 ここでは、あなたの投資は銀行として機能します:お金が貸し出されると、あなたは利息と手数料を通してお金を稼ぎます。

#6:ビジネス

エンジェル投資家として、私は成長を加速させるためにいくつかの選ばれた企業に少額を投資しました。 統計によると、個々の企業に投資して成功する可能性は低いかもしれませんが、そのうちの10社に投資すれば、何かがパンアウトする可能性は高いと思います。

私はまた、安定したキャッシュフローを生み出すいくつかのビジネスを年間にわたって立ち上げました。 これらの事業の純営業利益が増加し続けるにつれて、これらの事業の評価も増加します。

#7:リスク軽減基金

リスク軽減ファンドに投資することは、株式市場が突然急降下した場合に保険に加入するようなものです。 それはあなたのポートフォリオを市場のマイナス面から守ります。 これらは本質的に、株式の突然の10〜20%の下落でキックインする保険商品です。 時代を考えると、このような製品にも投資する価値があると感じました。

すべてをまとめる

レイ・ダリオのように、私は多様性を維持することが、あらゆる状況で欠点から身を守る最良の方法であると強く信じています。 私は常に、経済状況がどうであれ、私が繁栄できるように、キャッシュフローをできるだけ多様化する方法を探しています。

私はまだ13または15の相関のない資産という私の目標には達していませんが、私がすでに投資した資産の範囲は、私と私の周りのすべての人の未来に安定性を提供できる堅牢なポートフォリオを作成すると信じています。 究極的には、これが私の投資を防弾し、私が生きたいように生き続けることができる方法だと信じています。

相関関係のない資産はいくつあり、投資しているものは何ですか?



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